Đầu tư vào thị trường chứng khoán không phải là may rủi mà đòi hỏi nhà đầu tư cần có kiến thức, kinh nghiệm và các chiến lược đầu tư phù hợp. Vậy chiến lược đầu tư là gì, các bước lập chiến lược đầu tư chứng khoán cơ bản là như thế nào? Bài viết dưới đây sẽ giúp nhà đầu tư mới tìm hiểu rõ hơn.
Tìm hiểu về khái niệm và nội dung cơ bản của chiến lược đầu tư chứng khoán
1. Tìm hiểu chiến lược đầu tư là gì?
Chiến lược đầu tư đề cập đến các nguyên tắc được thiết kế để giúp các nhà đầu tư cá nhân đạt được các mục tiêu tài chính và đầu tư của họ. Chiến lược đầu tư sẽ giúp bạn đưa ra quyết định dựa trên mục tiêu, khả năng chấp nhận rủi ro và nhu cầu vốn trong tương lai.
Các nhà đầu tư có thể sử dụng các chiến lược của họ để hình thành danh mục đầu tư của riêng họ hoặc thông qua các chuyên gia tài chính. Các chính sách không được thiết lập sẵn, có nghĩa là chúng cần được xem xét thường xuyên khi tình hình thay đổi. Các chiến lược đầu tư chứng khoán bao gồm từ các kế hoạch thận trọng đến các kế hoạch có tính quyết liệt cao. Một kế hoạch đầu tư thận trọng sử dụng các khoản đầu tư an toàn, ít rủi ro và mang lại lợi nhuận ổn định.
Những người có nhiều cơ hội đầu tư thường có xu hướng áp dụng các kế hoạch tích cực vì họ có nhiều thời gian hơn trong khi những người muốn bảo toàn vốn lại phải thực hiện kế hoạch một cách thận trọng.
Chiến lược đầu tư là gì?
2. Nội dung và các bước lập chiến lược đầu tư chứng khoán cơ bản
2.1 Nội dung của chiến lược đầu tư
Chiến lược đầu tư là một cách tiếp cận đầu tư giúp các nhà đầu tư đạt được các mục tiêu ngắn hạn và dài hạn. Chiến lược phụ thuộc vào nhiều yếu tố, bao gồm: mục tiêu, tình hình tài chính, nguồn vốn hiện có, hoàn cảnh cá nhân, lợi nhuận kỳ vọng. Tất nhiên, đây không phải là một danh sách đầy đủ và có thể bao gồm các chi tiết cá nhân khác. Những yếu tố này giúp nhà đầu tư xác định loại chứng khoán mà họ chọn mua, bao gồm: cổ phiếu, trái phiếu, quỹ thị trường tiền tệ, bất động sản,…
Các chiến lược đầu tư rất khác nhau. Không có chiến lược đầu tư nào là phù hợp với tất cả mọi người. Điều đó cũng có nghĩa là mọi người cần đánh giá lại và thiết kế lại các chiến lược của mình để điều chỉnh danh mục đầu tư cho phù hợp với hoàn cảnh của họ. Các nhà đầu tư có thể lựa chọn từ đầu tư giá trị đến đầu tư tăng trưởng và các phương pháp tiếp cận giảm thiểu được tối đa những rủi ro.
Nội dung của chiến lược đầu tư chứng khoán là gì?
2.2. Các bước lập chiến lược đầu tư
Bước 1: Điều tra và dự báo nhu cầu thị trường về sản phẩm và dịch vụ trong tương lai, tìm ra phương hướng phát triển kinh tế – xã hội của đất nước, từ đó đưa ra chiến lược đầu tư.
Bước 2: Đánh giá và xác định năng lực của công ty, điểm mạnh và điểm yếu trong hoạt động kinh doanh của công ty trong thời gian qua.
Bước 3: Hình thành chiến lược kinh doanh tổng thể của công ty trong tương lai, đặc biệt là chiến lược thị trường và chiến lược sản phẩm.
Bước 4: Theo chiến lược kinh doanh nói chung và chiến lược thị trường – sản phẩm nói riêng, các nhà đầu tư cần tiến hành xây dựng chiến lược đầu tư bao gồm quan điểm cơ bản, mục tiêu, giải pháp, danh mục và tiến độ của dự án đầu tư.
Thứ tự các bước thiết lập chiến lược đầu tư như thế nào?
>> Xem thêm: Đăng ký mở tài khoản chứng khoán tại HSC nhanh chóng
Kết luận
Bài viết trên đây đã giúp cho nhà đầu tư mới hiểu được chiến lược đầu tư là gì và các bước lập chiến lược đầu tư chứng khoán cơ bản. Chiến lược đóng vai trò rất quan trọng dẫn đến thành công khi đầu tư chứng khoán, vì vậy mỗi nhà đầu tư cần lập ra chiến lược phù hợp với bản thân và với số vốn mà mình có.
